Gränsöverskridande kontanttransport förknippad med hög risk för penningtvätt i Norden

Brottslingar kan i betydande grad utnyttja kontanttransport från ett land till ett annat vid penningtvätt, bedömer de nordiska myndigheterna i en gemensam rapport.

Många brott genererar betydande mängder kontanter, eller så använder man kontanter för att maskera medlens ursprung. Sådana brott är bland annat narkotikabrottslighet, skattebedrägerier i anslutning till arbete och ekonomisk brottslighet på nätet.

Eftersom kriminella pengar inte kan matas in i det lagliga betalningssystemet måste pengarna överföras till utlandet på något annat sätt, till exempel genom att transportera kontanter. Det är svårt för myndigheterna att spåra kontantflöden.

Brottslingarna utnyttjar sårbarheter

Transport av kontanter utanför de nordiska länderna måste bara i vissa fall anmälas till myndigheterna, vilket öppnar möjligheter för smuggling av pengar framför allt över öppna gränser. Sårbarheten ökas av att övervakningen är delvis begränsad.

Enligt rapporten utnyttjar brottslingarna olikheterna i de nordiska ländernas lagstiftning då de överför kontanter från ett land till ett annat i syfte att maskera medlens ursprung. Den brottsliga verksamheten underlättas av att länderna inte har tillräckligt med information om användningen av kontanter.

Norge och Danmark har begränsat kontantflöden. Begränsningarna skapar emellertid nya, okända risker i och med att de kriminella anpassar sin verksamhet. De kan till exempel övergå till att använda euron och utnyttja handel och tjänster vid penningtvätt.

Myndigheterna uppskattar i sin rapport att kontanttransporter från ett land till ett annat i det stora hela medför en stor risk för penningtvätt.

Mer information:
Monna Airiainen, specialsakkunnig, inrikesministeriet, tfn 02954 88360, monna.airiainen(at)gov.fi
Maarit Pihkala, lagstiftningsråd, finansministeriet, tfn 02955 30310, maarit.pihkala(at)gov.fi