Hyppää sisältöön

  • Etusivu
  • Mistä on kyse?
    • Rahanpesu
    • Terrorismin rahoittaminen
    • Ilmiöt
  • Estämistyö
    • Toimijoiden roolit
    • Lainsäädäntö
    • Talouspakotteet ja jäädytyspäätökset
    • Kansallinen yhteistyö
    • Kansainvälinen yhteistyö
  • Toimi oikein
    • Ilmoitusvelvolliset
    • Kaikki yritykset
    • Yhdistykset ja säätiöt (NPO)
    • Asiakkaat
    • Matkustajat
    • Ilmoita epäilystä
  • Ajankohtaista
    • Usein kysyttyä
  • Yhteystiedot
rahanpesu.fi
  • Valitse kieli Suomi
  • Välj språket Svenska
  • Select language English
Hakusivulle
  • Etusivu
  • Mistä on kyse?
  • Estämistyö
  • Toimi oikein
  • Ajankohtaista
  • Yhteystiedot
  • Usein kysyttyä
suomi svenskaLäs artikeln på svenska

Käteisen kuljettamiseen rajojen yli liittyy korkea rahanpesun riski Pohjoismaissa

sisäministeriövaltiovarainministeriö
Julkaisuajankohta 12.11.2024 13.07
Tyyppi:Tiedote

Rikolliset pystyvät hyödyntämään rahanpesussa merkittävästi käteisen kuljettamista maasta toiseen, arvioivat pohjoismaiset viranomaiset yhteisessä raportissaan.

Monet rikokset tuottavat huomattavia määriä käteistä tai käyttävät käteistä häivyttääkseen varojen alkuperän. Näitä rikoslajeja ovat muun muassa huumerikollisuus, työhön liittyvät veropetokset ja verkossa tapahtuva talousrikollisuus.

Koska rikollista rahaa ei voi syöttää lailliseen maksujärjestelmään, varat pitää siirtää ulkomaille muilla tavoin, esimerkiksi kuljettamalla käteistä. Viranomaisten on vaikea jäljittää käteisvirtoja.

Rikolliset hyödyntävät haavoittuvuuksia

Käteisen kuljettamisesta Pohjoismaiden ulkopuolelle pitää ilmoittaa viranomaisille vain joissain tapauksissa, mikä avaa mahdollisuuksia rahan salakuljettamiseen etenkin avointen rajojen yli. Haavoittuvuutta lisää se, että valvonta on osin rajallista.

Raportin mukaan rikolliset käyttävät rahanpesussa hyväkseen eroavaisuuksia eri Pohjoismaiden lainsäädännössä, kun he siirtävät käteistä maasta toiseen. Rikollista toimintaa helpottaa se, että mailla ei ole riittävästi yhteistä tietoa käteisen käytöstä.

Norja ja Tanska ovat rajoittaneet käteisvirtoja. Rajoitukset luovat kuitenkin vielä huonosti tunnettuja riskejä, kun rikolliset mukauttavat toimintaansa. He saattavat esimerkiksi siirtyä käyttämään euroja sekä hyödyntää kauppaa ja palveluja rahanpesussa.

Viranomaiset arvioivat raportissa, että käteisen kuljettamiseen maasta toiseen liittyy Pohjoismaissa kaiken kaikkiaan korkea rahanpesun riski.

Lisätietoja:
Erityisasiantuntija Monna Airiainen, sisäministeriö, puh. 02954 88360, monna.airiainen(at)gov.fi
Lainsäädäntöneuvos Maarit Pihkala, valtiovarainministeriö, puh. 02955 30310, maarit.pihkala(at)gov.fi

Taustatietoa rahanpesusta (rahanpesu.fi)
Pohjoismaiden raportti rahanpesun riskeistä käteisen kuljettamisessa
Rahoitusmarkkinat
kuljetus käteisraha matkat rahanpesu rikollisuus

rahanpesu.fi sivuston logo

Rahanpesu.fi on monen eri toimijan
yhteisesti ylläpitämä sivusto.
Yhteystiedot

Tietoa sivustosta Sivukartta Saavutettavuusseloste Palaute