NPO-sektorin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskien hallintaan uusi toimintasuunnitelma

Voittoa tavoittelemattomien yhteisöjen ja säätiöiden (NPO-sektori) rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvion toimintasuunnitelmassa määritellään toimenpiteet, joilla vahvistetaan NPO-sektorin riskienhallintaa sekä viranomaisten riskiperusteista yhteistyötä.

Vuonna 2024 julkaistun kansallisen NPO-sektorin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvion mukaan voittoa tavoittelemattomat yhteisöt ja säätiöt eivät Suomessa muodosta korkean riskin sektoria. Riskiarviossa tunnistetut riskit kohdistuvat ensisijaisesti tiettyihin toimintaympäristöihin, toimintamalleihin ja alasektoreihin. Sisäministeriö on nyt julkaissut kansallisen NPO-sektorin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvion toimintasuunnitelman vuosille 2026–2029.

Toimintasuunnitelma kohdentaa toimet tunnistettuihin riskeihin

Toimintasuunnitelman lähtökohtana on riskiperusteinen ja oikeasuhtainen lähestymistapa. Tavoitteena ei ole lisätä koko NPO-sektoriin kohdistuvia yleisiä velvoitteita tai rakentaa uutta yleisvalvontajärjestelmää, vaan kohdentaa toimenpiteitä niihin tilanteisiin ja toimintamalleihin, joissa riskejä on tunnistettu.

Toimintasuunnitelman keskeisiä tavoitteita ovat NPO-sektorin ja viranomaisten tietoisuuden vahvistaminen, viranomaistoiminnan riskiperusteisuuden kehittäminen, kansallisen ja kansainvälisen viranomaisyhteistyön tehostaminen sekä NPO-sektorin rahoituslähteiden ja toiminnan läpinäkyvyyden vahvistaminen. 

Toimenpiteisiin sisältyy muun muassa kohdennettua koulutusta NPO-toimijoille ja viranomaisille, viranomaisten välisten tiedonvaihtokäytäntöjen kehittämistä, rekisteritietojen ajantasaisuuden ja hyödynnettävyyden parantamista sekä rahankeräystoimintaan liittyvän neuvonnan ja tiedon jakamisen vahvistamista. 

Lisäksi toimintasuunnitelmassa kiinnitetään huomiota kansainväliseen viranomaisyhteistyöhön ja siihen, miten kansainvälisissä yhteistyörakenteissa saatavaa tietoa voidaan hyödyntää kansallisessa viranomaistoiminnassa.

Toimenpiteiden etenemistä seurataan tiiviisti

Toimintasuunnitelma on laadittu rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen kansallisen viranomaisyhteistyöryhmän NPO-alatyöryhmässä. Valmisteluun on osallistunut viranomaisorganisaatioita, rahanpesulain mukaisia valvojia sekä huolehtimisvelvollisia viranomaisia.

Toimintasuunnitelman toimeenpanoa seurataan osana kansallista rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen viranomaisyhteistyörakennetta. NPO-alatyöryhmä seuraa toimenpiteiden etenemistä ja raportoi niistä kaksi kertaa vuodessa. 

Lisätietoja: 
erityisasiantuntija Petri Siitonen, p. 0295 488 420

Sisäministeriön sähköpostiosoitteet ovat muotoa [email protected].