Regeringens proposition
Ny lagstiftning om penningtvätt effektiviserar förhindrandet av penningtvätt och finansiering av terrorism

Totalrevisionen av penningtvättslagstiftningen genomför EU-lagstiftningen för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Målet är att effektivisera och förenhetliga regleringen och tillsynen och att stärka den internationella dimensionen av förebyggande åtgärder.

I regeringspropositionen föreslås det att det stiftas en ny lag om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism genom vilken den gällande lagen med samma namn upphävs.

Genom de föreslagna ändringarna genomför man EU:s nya bestämmelser om bekämpning av penningtvätt, dvs. följande EU-författningar: 

• förordningen om inrättandet av EU:s nya tillsynsmyndighet för penningtvätt och finansiering av terrorism (AMLA-förordningen) 
• förordningen för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism (penningtvättsförordningen) 
• det sjätte penningtvättsdirektivet
• ändringarna i direktivet om finansiell information.

I propositionen föreslås dessutom bestämmelser om bland annat den nationella riskbedömningen, förmånstagarregistret samt övervakarnas befogenheter och samarbete.

Målet är att effektivisera regleringen och tillsynen

Reformen effektiviserar och förenhetligar regleringen och tillsynen och stärker den internationella dimensionen av de förebyggande åtgärderna.

Syftet med de skyldigheter som gäller rapporteringsskyldiga och övervakare är att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism, stödja utredningen av brott, öka den samhälleliga stabiliteten och skydda det finansiella systemet mot missbruk.
Lagarna föreslås träda i kraft huvudsakligen den 10 juli 2027, då penningtvättsförordningen börjar tillämpas.

Mer information:
Elina Rantakokko, lagstiftningsråd, enhetschef, tfn 02955 30507, elina.rantakokko(at)gov.fi