Hallituksen esitys
Uusi rahanpesulainsäädäntö tehostaa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä

Rahanpesulainsäädännön kokonaisuudistus panee täytäntöön EU-lainsäädäntöä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseksi. Tavoitteena on tehostaa ja yhtenäistää sääntelyä ja valvontaa sekä vahvistaa estämistoimien kansainvälistä ulottuvuutta.

Hallituksen esityksessä ehdotetaan säädettäväksi uusi laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä, jolla kumotaan voimassa oleva saman niminen laki.

Ehdotetuilla muutoksilla pantaisiin täytäntöön EU:n uusi rahanpesun vastainen sääntely, eli seuraavat EU-säännökset:

• asetus uuden EU:n rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen valvontaviranomaisen perustamisesta (AMLA-asetus)
• asetus rahoitusjärjestelmän käytön estämisestä rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen (rahanpesuasetus)
• kuudes rahanpesudirektiivi
• rahoitustietodirektiivin muutokset.

Esityksessä säädettäisiin lisäksi muun muassa kansallisesta riskiarviosta, edunsaajarekisteristä sekä valvojien toimivaltuuksista ja yhteistyöstä.

Tavoitteena tehostaa sääntelyä ja valvontaa

Uudistuksella tehostetaan ja yhtenäistetään sääntelyä ja valvontaa sekä vahvistetaan estämistoimien kansainvälistä ulottuvuutta.

Ilmoitusvelvollisia ja valvojia koskevien velvoitteiden tavoitteena on estää rahanpesua ja terrorismin rahoittamista, tukea rikosten selvittämistä, lisätä yhteiskunnallista vakautta ja suojata rahoitusjärjestelmää väärinkäytöksiltä.

Lakien ehdotetaan tulevan voimaan pääasiassa 10.7.2027, jolloin rahanpesuasetuksen soveltaminen alkaa.

Lisätietoja:
Lainsäädäntöneuvos, yksikön päällikkö Elina Rantakokko, puh. 02955 30507, elina.rantakokko(at)gov.fi