Finland kompletterade sin bedömning av riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism och utarbetade sin första strategi

Den övergripande risknivån för penningtvätt i Finland är avsevärd och risknivån för finansiering av terrorism relativt avsevärd, bedömer de nationella myndigheterna för förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism och andra centrala aktörer.

Finansministeriet och inrikesministeriet har publicerat Finlands första nationella strategi för att förhindra penningtvätt, finansiering av terrorism och kringgående av riktade ekonomiska sanktioner. Syftet med strategin är bland annat att styra myndigheter och andra centrala aktörer till samordnad, riskbaserad och kunskapsbaserad verksamhet. 

”Strategin fungerar som ett ramverk för riskbedömningarna. Målet är att hindra kriminella och terroristiska aktörer från att utnyttja finansmarknaden i Finland och att på så sätt trygga stabiliteten på finansmarknaden och i samhället”, säger näringsminister Sakari Puisto.

Riskbedömningarna och handlingsplanerna konkretiserar strategins mål till praktiska åtgärder.

Penningtvätt och finansiering av terrorism utgör en betydande risk för Finland

Enligt den nationella bedömningen av riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism är den övergripande risknivån för penningtvätt i Finland avsevärd och risknivån för finansiering av terrorism relativt avsevärd. 

Hoten som har anknytning till penningtvätt och finansiering av terrorism i Finland är mångsidiga och starkt bundna till digitalisering, internationell brottslighet och geopolitiska förändringar. De största riskerna hänför sig till inofficiella penningförmedlingssystem, kryptotillgångstjänster och betalningstjänster. Finansiering av terrorism inkluderar ofta internationella penningflöden där medel förmedlas via registrerade hawala-förmedlare och icke-registrerade hawalor.

Tillsynsresurserna, bristerna i kundkännedomen och begränsningarna i informationsutbytet utgör de största nationella sårbarheterna. 

I framtiden kommer den tekniska omvälvningen och det internationella säkerhetsläget att ytterligare framhäva behovet av ett riskbaserat tillvägagångssätt och myndighetssamarbete.

Syftet med handlingsplanerna är att minska riskerna

Finansministeriet och inrikesministerierna publicerade också handlingsplaner som syftar till att minska de risker som uppdagats i riskbedömningarna och att uppnå de mål som ställts upp i strategin. 

För icke-vinstdrivande organisationers och föreningars del (NPO) har det för första gången utarbetats en egen handlingsplan för att reagera på den nationella riskbedömning av penningtvätt och finansiering av terrorism inom NPO-sektorn som publicerades 2024. 

För åtgärderna i handlingsplanerna har det angetts ansvariga aktörer, resurser, en tidsplan och mätare för genomförandet.

Statsrådet godkände principbeslutet

Statsrådet godkände torsdagen den 28 maj ett principbeslut om strategin, riskbedömningarna och handlingsplanerna för förebyggande verksamhet. 

Principbeslutet bildar en helhet som beskriver Finlands nationella strategi för att förhindra penningtvätt, finansiering av terrorism och kringgående av riktade ekonomiska sanktioner samt förståelsen för de risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som riktar sig mot Finland och metoderna för att hantera riskerna.

Mer information:
Elina Rantakokko, lagstiftningsråd, finansministeriet, tfn 02955 30507, elina.rantakokko(at)gov.fi
Petri Siitonen, specialsakkunnig, inrikesministeriet, tfn 0295 488 420, petri.siitonen(at)gov.fi