Suomi täydensi arviotaan rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskeistä ja laati ensimmäisen strategiansa

Suomen rahanpesun kokonaisriskitaso on merkittävä ja terrorismin rahoittamisen riskitaso on kohtalaisen merkittävä, kansalliset rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen viranomaiset ja muut keskeiset toimijat arvioivat.

Valtiovarainministeriö ja sisäministeriö ovat julkaisseet Suomen ensimmäisen kansallisen strategian rahanpesun, terrorismin rahoittamisen ja kohdennettujen talouspakotteiden kiertämisen estämiseksi. Strategian tarkoituksena on muun muassa ohjata viranomaisia ja muita keskeisiä toimijoita koordinoituun, riskiperusteiseen ja tietoon pohjautuvaan toimintaan. 

“Strategia toimii kehyksenä riskiarvioille. Tavoitteena on estää rikollisia ja terroristisia toimijoita hyödyntämästä Suomen rahoitusmarkkinoita ja näin turvata rahoitusmarkkinoiden ja yhteiskunnan vakautta”, sanoo elinkeinoministeri Sakari Puisto.

Riskiarviot ja toimintasuunnitelmat konkretisoivat strategian tavoitteet käytännön toimenpiteiksi.

Rahanpesu ja terrorismin rahoittaminen muodostavat huomattavan riskin Suomelle

Suomen rahanpesun kokonaisriskitaso on merkittävä ja terrorismin rahoittamisen riskitaso on kohtalaisen merkittävä kansallisen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvion mukaan.

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen uhkakenttä Suomessa on monimuotoinen ja vahvasti sidoksissa digitalisaatioon, kansainväliseen rikollisuuteen ja geopoliittisiin muutoksiin. Suurimmat riskit liittyvät epävirallisiin rahanvälitysjärjestelmiin, kryptovarapalveluihin ja maksupalveluihin. Terrorismin rahoittamiseen liittyy usein kansainvälisiä rahavirtoja, joissa varoja siirretään rekisteröityjen hawala-tyyppisten rahanvälittäjien sekä rekisteröimättömien hawaloiden kautta.

Valvontaresurssit, asiakastuntemuksen puutteet ja tiedonvaihdon rajoitteet muodostavat merkittävimmät kansalliset haavoittuvuudet. 

Tulevaisuudessa teknologinen murros ja kansainvälinen turvallisuustilanne korostavat entisestään tarvetta riskiperusteiselle lähestymistavalle ja viranomaisyhteistyölle.

Toimintasuunnitelmilla pyritään riskien pienentämiseen

Valtiovarainministeriö ja sisäministeriöt julkaisivat myös toimintasuunnitelmat, joilla pyritään pienentämään riskiarvioissa havaittuja riskejä ja toteuttamaan strategiassa asetettuja tavoitteita. 

Voittoa tavoittelemattomien organisaatioiden ja yhdistysten (NPO) osalta on laadittu ensimmäistä kertaa oma toimintasuunnitelma, jolla reagoidaan vuonna 2024 julkaistuun kansalliseen NPO-sektorin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvioon. 

Toimintasuunnitelmiin kirjatuille toimenpiteille on osoitettu niiden toteuttamisesta vastaavat tahot, resurssit, toteuttamisen aikataulu ja täytäntöönpanon mittarit.

Valtioneuvosto hyväksyi periaatepäätöksen

Valtioneuvosto hyväksyi torstaina 28. toukokuuta periaatepäätöksen estämistoiminnan strategiasta, riskiarvioista ja toimintasuunnitelmista. 

Periaatepäätös muodostaa kokonaisuuden, joka kuvastaa Suomen kansallista strategiaa rahanpesun, terrorismin rahoittamisen ja kohdennettujen talouspakotteiden kiertämisen estämiseksi sekä ymmärrystä Suomeen kohdistuvista rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskeistä ja niiden hallintakeinoista.

Lisätietoja:
Lainsäädäntöneuvos, yksikön päällikkö Elina Rantakokko, valtiovarainministeriö, puh. 02955 30507, elina.rantakokko(at)gov.fi
Erityisasiantuntija Petri Siitonen, sisäministeriö, puh. 02954 88420, petri.siitonen(at)gov.fi