Haku

Rahanpesua ja terrorismin rahoittamista estävään sääntelyyn kuuluu sekä kansallisia lakeja että eurooppalaista ja kansainvälistä sääntelyä.

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisessä keskeistä on lainsäädäntö, lakien noudattaminen, täytäntöönpano ja valvonta eri toimijoissa sekä talouspakotteet ja jäädytyspäätökset. * kansainvälinen yhteistyö

Kansainvälisillä pakotteilla tarkoitetaan taloudellisen tai kaupallisen yhteistyön sekä esimerkiksi liikenne- ja viestintäyhteyksien tai diplomaattisten suhteiden rajoittamista tai keskeyttämistä tietyn valtion tai tiettyjen ryhmien kanssa. Pakotteiden tarkoituksena on osana muita ulkopoliittisia toimia vaikuttaa toisen valtion tai ihmisryhmän politiikkaan tai toimintaan, jonka katsotaan uhkaavan kansainvälistä rauhaa ja turvallisuutta.

Toimi oikein Rahanpesun ja terrorismin rahoittamista voidaan estää silloin, kun viranomaiset valvovat niitä toimijoita ja tilanteita, joita lainsäädäntö koskee. Rahanpesulain mukaisia ilmoitusvelvollisia ovat useat elinkeinonharjoittajat, joiden o...

Jos saavut EU:n alueelle tai poistut EU:n alueelta ja mukanasi on käteistä rahaa 10 000 euron arvosta tai enemmän, tee ilmoitus siitä Tullille. Käteisrahan ilmoituslomakkeen ja tarkemmat ohjeet löydät Tullin nettisivuilta. Ilmoitusta ei tarvitse tehdä Suomen tullille, jos matkustat vain EU:n alueen sisällä.

Terrorismin rahoittamisella tarkoitetaan toimintaa, jossa suoraan tai välillisesti annetaan tai kerätään varoja terroristista rikosta varten. Terroristiryhmän rahoittaminen tai rahoittamisen yrittäminen on rangaistavaa.

Valtiovarainministeriö ja sisäministeriö toimivat vastuuministeriöinä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisessä. Keskeisiä muita työhön osallistuvia ministeriöitä ovat oikeusministeriö, ulkoministeriö, työ- ja elinkeinoministeriö sekä sosiaali- ja terveysministeriö. Lisäksi tehdään kansainvälistä yhteistyötä.

Rahanpesun estämiseksi työskentelevät organisaatiot tekevät myös kansainvälistä yhteistyötä.

Viranomaiset ja muut toimijat tekevät yhteistyötä, jotta rahanpesu ja terrorismin rahoittaminen saataisiin estettyä.

1.3.2024 | Yksityishenkilöt saavat ja pystyvät käyttämään peruspankkipalveluja keskimäärin kohtuullisesti, mutta ongelmia on etenkin erityisryhmillä. Yrityksillä ja yhdistyksillä on osin merkittäviäkin vaikeuksia saada pankkipalveluja, ilmenee valtiovarainministeriön arviomuistiosta.

Sivustosta vastaa valtiovarainministeriö, ja sitä ylläpitävät valtiovarainministeriö, sisäministeriö, Suomen Asianajajaliitto, Rajavartiolaitos, Tulli, Etelä-Suomen aluehallintovirasto, Finanssivalvonta, Verohallinto, Patentti- ja rekisterihallitus, oikeusministeriö ja ulkoministeriö.

26.11.2025 | Valtiovarainministeriö viimeistelee parhaillaan esitystä rahanpesulain kokonaisuudistukseksi. Hallituksen on tarkoitus antaa esitys eduskunnalle maaliskuussa.

23.1.2026 | Asiakkaan pitäisi saada vastaus peruspankkipalveluja koskevaan yhteydenottoon viiden pankkipäivän kuluessa, katsoo valtiovarainministeriön työryhmä. Ryhmä ehdottaa muutoksia lainsäädäntöön, jotta pankkipalvelujen saatavuus paranisi.

31.12.2025 | Näin estämme rahanpesua ja terrorismin rahoittamista Viranomaisvalvonta • Finanssivalvonta • Poliisihallituksen arpajaishallinto • Lupa- ja valvontavirasto • Patentti- ja rekisterihallitus • Suomen Asianajajat • Ahvenanmaan maakunnan hallitus • Il...

23.1.2026 | Pankkipalvelujen saatavuuden parantaminen KARI KEMPPAINEN, NEUVOTTELEVA VIRKAMIES TIEDOTUSTILAISUUS 23.1.2026 Asiakkailla on vaikeuksia saada ja käyttää pankkipalveluja • Viime vuosina eri tahot ovat saaneet yhteydenottoja pankkipalveluista: mm. V...

Kokosimme yhteen kysymyksiä ja vastauksia siitä, miten voidaan estää rahanpesua ja terrorismin rahoittamista.

13.2.2026 | Rahanpesun selvittelykeskuksen vuosikertomus 2025 Keskusrikospoliisi 29.01.2026 2 Sisällys 1 VUOSI 2025 PÄHKINÄNKUORESSA .................................................................................. 7 2 ILMIÖT 2025 ..............................

25.9.2024 | Oikeusministeriö on asettanut työryhmän valmistelemaan lainsäädäntöä, jolla helpotetaan rikoshyödyn poisottamista. Hankkeessa toteutetaan hallitusohjelman rikoshyödyn menettämistä koskevat kirjaukset ja pannaan kansallisesti täytäntöön niin sanottu konfiskaatiodirektiivi.

21.10.2024 | Valtiovarainministeriön työryhmä tarkastelee muun muassa pienyritysten ja yhdistysten pankkipalveluja, yksityishenkilöiden yhdenvertaisuutta ja asiakaspalvelun tavoitettavuutta.

12.11.2024 | Rikolliset pystyvät hyödyntämään rahanpesussa merkittävästi käteisen kuljettamista maasta toiseen, arvioivat pohjoismaiset viranomaiset yhteisessä raportissaan.