Riskbedömningen för förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism har uppdaterats

Polisstyrelsens lotteriförvaltning övervakar att Veikkaus Ab och dess ombud följer penningtvättslagen. Enligt penningtvättslagen ska tillsynsmyndigheten ha en aktuell riskbedömning för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism.

Riskbedömningen är tillsynsmyndighetens syn på de faktorer och händelser som hotar spelverksamheten med avseende på penningtvätt och finansiering av terrorism. I riskbedömningen har man identifierat de mest sannolika och betydande riskerna för penningtvätt i anslutning till penningspel och presenterat metoder för att minska dem. 

Avskaffandet av anonymt spelande minskade risken för penningtvätt

Polisstyrelsen har gjort tekniska uppdateringar i den allmänna delen av riskbedömningen och uppdaterat riskbedömningen i fråga om ombuds- och spelplatser, travbanor och särskilda spelsalar. I dessa kanaler kan riskerna för penningtvätt anses ha minskat på grund av den obligatoriska identifieringen, eftersom anonymt spelande inte längre existerar i praktiken. Riskerna har dock inte helt försvunnit, eftersom missbruk av identifieringsverktyg är möjligt. Dessutom har det identifierats en risk för att kunden inte verifieras i de situationer med beloppsgränser som avses i penningtvättslagen, det vill säga när kundens insats eller inlösen är minst 2 000 euro i enskilda eller med varandra sammanhängande betalningar. Det har också konstaterats att det finns en risk för att misstänkta transaktioner inte identifieras eller rapporteras. Att utbilda och öka medvetenheten hos personalen på ombuds-/spelplatser/travbanor och i särskilda spelsalar är effektiva verktyg för riskhantering.

Polisstyrelsen har gjort en ny riskbedömning av sanktioner och frysningsbeslut enligt penningtvättslagen. De viktigaste identifierade riskerna i anslutning till sanktioner och frysningsbeslut som identifierats i penningspelsverksamheten är person-, system- och kundrisker. Finland har för närvarande ett legalt system med ensamrätt till penningspel och således kan penningspel lagligen tillhandahållas endast av Veikkaus Ab. Veikkaus Ab:s penningspelskunder kan endast vara fysiska personer med finländsk personbeteckning och hemort i Finland. Detta kan anses ha en minskande effekt på sanktionsrisken vid penningspel i Finland, vilket innebär att sanktionsrisken i penningspelsverksamheten för närvarande inte anses vara särskilt sannolik. Konsekvenserna kan dock bli betydande om risken realiseras, eftersom en realisering av risken kan innebära en möjlighet till både penningtvätt och finansiering av terrorism.