Haku

Useimpien yritysten täytyy ilmoittaa tiedot ns. tosiasiallisista edunsaajistaan ja pitää tiedot ajan tasalla. Ilmoitus tehdään Patentti- ja rekisterihallituksen (PRH) ylläpitämään kaupparekisteriin.

Toimi oikein Rahanpesun ja terrorismin rahoittamista voidaan estää silloin, kun viranomaiset valvovat niitä toimijoita ja tilanteita, joita lainsäädäntö koskee. Rahanpesulain mukaisia ilmoitusvelvollisia ovat useat elinkeinonharjoittajat, joiden o...

Rahanpesun torjunnan kannalta avainasemassa ovat sellaiset yritykset ja ammattihenkilöt, jotka voivat toiminnassaan tunnistaa rahanpesuun ja terrorismin rahoittamiseen liittyviä riskejä tai joita voidaan arvella käytettävän hyväksi näihin tarkoituksiin.

Kokosimme yhteen kysymyksiä ja vastauksia siitä, miten voidaan estää rahanpesua ja terrorismin rahoittamista.

Valtiovarainministeriö ja sisäministeriö toimivat vastuuministeriöinä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisessä. Keskeisiä muita työhön osallistuvia ministeriöitä ovat oikeusministeriö, ulkoministeriö, työ- ja elinkeinoministeriö sekä sosiaali- ja terveysministeriö. Lisäksi tehdään kansainvälistä yhteistyötä.

Rahanpesua ja terrorismin rahoittamista estävään sääntelyyn kuuluu sekä kansallisia lakeja että eurooppalaista ja kansainvälistä sääntelyä.

Jos olet ilmoitusvelvollinen, tee ilmoitus havaitsemistasi epäilyttävistä liiketoimista tai terrorismin rahoittamisen epäilystä viipymättä rahanpesun selvittelykeskukselle. Ilmoituksen voi tehdä sähköisesti ilmoitussovelluksella alla olevan linkin kautta. Erityisestä syystä ilmoitus voidaan tehdä myös muuta salattua yhteyttä tai tietoturvallista menettelyä käyttäen.

Rahanpesijä pyrkii häivyttämään rikoksella hankittujen varojen alkuperän, niin että varat näyttäisivät laillisilta. Varat kierrätetään laillisen maksujärjestelmän läpi, jotta saadaan peitettyä niiden tosiasiallinen luonne, alkuperä ja omistajat.

Yhteystiedot Tälle sivulle on koottu yhteystietoja, jotka liittyvät rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseen. Epäiletkö rahanpesua? Jos kuulut ilmoitusvelvollisiin, sinun tulee tehdä havaitsemistasi epäilyttävistä liiketoimista tai terro...

4.6.2026 | -

Ilmoitusvelvolliset, kuten esimerkiksi pankit, noudattavat laissa säädettyjä asiakkaan tuntemista koskevia menettelytapoja ja seuraavat asiakassuhteitaan epäilyttävien liiketoimien havaitsemiseksi.

Terrorismin rahoittamisella tarkoitetaan toimintaa, jossa suoraan tai välillisesti annetaan tai kerätään varoja terroristista rikosta varten. Terroristiryhmän rahoittaminen tai rahoittamisen yrittäminen on rangaistavaa.

10.3.2026 | Poliisi tutki lähes vuosikymmenen jatkunutta talousrikoskokonaisuutta Pohjanmaalla

23.1.2026 | Asiakkaan pitäisi saada vastaus peruspankkipalveluja koskevaan yhteydenottoon viiden pankkipäivän kuluessa, katsoo valtiovarainministeriön työryhmä. Ryhmä ehdottaa muutoksia lainsäädäntöön, jotta pankkipalvelujen saatavuus paranisi.

Sivustosta vastaa valtiovarainministeriö, ja sitä ylläpitävät valtiovarainministeriö, sisäministeriö, Suomen Asianajajaliitto, Rajavartiolaitos, Tulli, Etelä-Suomen aluehallintovirasto, Finanssivalvonta, Verohallinto, Patentti- ja rekisterihallitus, oikeusministeriö ja ulkoministeriö.

23.1.2026 | Pankkipalvelujen saatavuuden parantaminen KARI KEMPPAINEN, NEUVOTTELEVA VIRKAMIES TIEDOTUSTILAISUUS 23.1.2026 Asiakkailla on vaikeuksia saada ja käyttää pankkipalveluja • Viime vuosina eri tahot ovat saaneet yhteydenottoja pankkipalveluista: mm. V...

19.12.2024 | Hallitus hyväksyi 19.12.2024 harmaan talouden ja talousrikollisuuden torjunnan strategian ja toimenpideohjelman vuosille 2024−2027. Uudella ohjelmakaudella kehitetään viranomaisten toimintaedellytyksiä ja syvennetään yhteistyötä.

21.10.2024 | Valtiovarainministeriön työryhmä tarkastelee muun muassa pienyritysten ja yhdistysten pankkipalveluja, yksityishenkilöiden yhdenvertaisuutta ja asiakaspalvelun tavoitettavuutta.

17.5.2024 | Työ- ja elinkeinoministeriö on asettanut poikkihallinnollisen valmisteluryhmän, jonka tehtävä on päivittää harmaan talouden ja talousrikollisuuden torjunnan strategia ja toimenpideohjelma. Päivitys tehdään työministeri Arto Satosen johdolla ja työ- ja elinkeinoministeriön koordinoimana vuoden 2024 aikana.

1.3.2024 | Yksityishenkilöt saavat ja pystyvät käyttämään peruspankkipalveluja keskimäärin kohtuullisesti, mutta ongelmia on etenkin erityisryhmillä. Yrityksillä ja yhdistyksillä on osin merkittäviäkin vaikeuksia saada pankkipalveluja, ilmenee valtiovarainministeriön arviomuistiosta.