Haku

Rahanpesua ja terrorismin rahoittamista estävään sääntelyyn kuuluu sekä kansallisia lakeja että eurooppalaista ja kansainvälistä sääntelyä.

Rahanpesu.fi:n saavutettavuusseloste Tämä seloste koskee rahanpesu.fi-verkkosivustoa. Verkkosivustoa koskee laki digitaalisten palvelujen tarjoamisesta. Lain mukaan julkisten verkkopalvelujen on oltava saavutettavia eli kaikilla tulee olla tasaver...

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisessä keskeistä on lainsäädäntö, lakien noudattaminen, täytäntöönpano ja valvonta eri toimijoissa sekä talouspakotteet ja jäädytyspäätökset. * kansainvälinen yhteistyö

Kansainvälisillä pakotteilla tarkoitetaan taloudellisen tai kaupallisen yhteistyön sekä esimerkiksi liikenne- ja viestintäyhteyksien tai diplomaattisten suhteiden rajoittamista tai keskeyttämistä tietyn valtion tai tiettyjen ryhmien kanssa. Pakotteiden tarkoituksena on osana muita ulkopoliittisia toimia vaikuttaa toisen valtion tai ihmisryhmän politiikkaan tai toimintaan, jonka katsotaan uhkaavan kansainvälistä rauhaa ja turvallisuutta.

Kokosimme yhteen kysymyksiä ja vastauksia siitä, miten voidaan estää rahanpesua ja terrorismin rahoittamista.

Ilmoitusvelvolliset, kuten esimerkiksi pankit, noudattavat laissa säädettyjä asiakkaan tuntemista koskevia menettelytapoja ja seuraavat asiakassuhteitaan epäilyttävien liiketoimien havaitsemiseksi.

Rahanpesun torjunnan kannalta avainasemassa ovat sellaiset yritykset ja ammattihenkilöt, jotka voivat toiminnassaan tunnistaa rahanpesuun ja terrorismin rahoittamiseen liittyviä riskejä tai joita voidaan arvella käytettävän hyväksi näihin tarkoituksiin.

Terrorismin rahoittamisella tarkoitetaan toimintaa, jossa suoraan tai välillisesti annetaan tai kerätään varoja terroristista rikosta varten. Terroristiryhmän rahoittaminen tai rahoittamisen yrittäminen on rangaistavaa.

Jos saavut EU:n alueelle tai poistut EU:n alueelta ja mukanasi on käteistä rahaa 10 000 euron arvosta tai enemmän, tee ilmoitus siitä Tullille. Käteisrahan ilmoituslomakkeen ja tarkemmat ohjeet löydät Tullin nettisivuilta. Ilmoitusta ei tarvitse tehdä Suomen tullille, jos matkustat vain EU:n alueen sisällä.

Toimi oikein Rahanpesun ja terrorismin rahoittamista voidaan estää silloin, kun viranomaiset valvovat niitä toimijoita ja tilanteita, joita lainsäädäntö koskee. Rahanpesulain mukaisia ilmoitusvelvollisia ovat useat elinkeinonharjoittajat, joiden o...

Valtiovarainministeriö ja sisäministeriö toimivat vastuuministeriöinä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisessä. Keskeisiä muita työhön osallistuvia ministeriöitä ovat oikeusministeriö, ulkoministeriö, työ- ja elinkeinoministeriö sekä sosiaali- ja terveysministeriö. Lisäksi tehdään kansainvälistä yhteistyötä.

Yhteystiedot Tälle sivulle on koottu yhteystietoja, jotka liittyvät rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseen. Epäiletkö rahanpesua? Jos kuulut ilmoitusvelvollisiin, sinun tulee tehdä havaitsemistasi epäilyttävistä liiketoimista tai terro...

Rahanpesun estämiseksi työskentelevät organisaatiot tekevät myös kansainvälistä yhteistyötä.

Sivustosta vastaa valtiovarainministeriö, ja sitä ylläpitävät valtiovarainministeriö, sisäministeriö, Suomen Asianajajaliitto, Rajavartiolaitos, Tulli, Etelä-Suomen aluehallintovirasto, Finanssivalvonta, Verohallinto, Patentti- ja rekisterihallitus, oikeusministeriö ja ulkoministeriö.

18.3.2026 | Poliisihallituksen arpajaishallinto on julkaissut rahapelitoimijoille ohjeistuksen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä rahapelitoiminnassa. Ohjeistus tarjoaa yleiskatsauksen ja koostetun kuvauksen rahapelitoimijoiden velvollisuuksista rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisessä.

18.12.2025 | Oikeusministeriön työryhmä ehdottaa, että Suomessa otetaan käyttöön uusi selittämättömän omaisuuden menettämisseuraamus. Rikoshyödyn poisottamista koskevat ehdotukset ovat lausuntokierroksella 20.2.2026 saakka.

23.1.2026 | Asiakkaan pitäisi saada vastaus peruspankkipalveluja koskevaan yhteydenottoon viiden pankkipäivän kuluessa, katsoo valtiovarainministeriön työryhmä. Ryhmä ehdottaa muutoksia lainsäädäntöön, jotta pankkipalvelujen saatavuus paranisi.

13.2.2026 | Rahanpesun selvittelykeskuksen vuosikertomus 2025 Keskusrikospoliisi 29.01.2026 2 Sisällys 1 VUOSI 2025 PÄHKINÄNKUORESSA .................................................................................. 7 2 ILMIÖT 2025 ..............................

2.7.2025 | Valtiovarainministeriön työryhmä on laatinut luonnoksen hallituksen esitykseksi. Uudella lailla pannaan täytäntöön EU-lainsäädäntöä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä.

26.11.2025 | Valtiovarainministeriö viimeistelee parhaillaan esitystä rahanpesulain kokonaisuudistukseksi. Hallituksen on tarkoitus antaa esitys eduskunnalle maaliskuussa.